个人债务优化、逾期账单处理、债务和解……口口声声说是为了帮人们解决债务困难，公司却违法收取服务费近千万元。
犯罪团伙打着法律咨询公司的名义，伪造印章制作了近4000份重疾证明、收入证明、困难证明等材料，违法提供“停息挂账”“债务延期”服务，让3700余名客户蒙混过关。
经湖北省云梦县检察院提起公诉，近日，当地法院依法以李某某、郑某等12人犯伪造国家机关印章罪和伪造公司、企业、事业单位印章罪，数罪并罚，判处有期徒刑二年一个月至十个月不等，部分从犯依法适用缓刑，各并处罚金12000元至4000元不等。
承办检察官介绍，2022年，赵某因无力偿还信用卡债款，在网上咨询“停息挂账”服务时认识了业务员邓某（另案处理），在邓某的指导操作下，赵某顺利将欠款“停息挂账”。
准备创业的赵某发现身边朋友都有信用卡催收、网贷欠款的情况，顿时觉得搞“停息挂账”服务，既能帮人解决债务困难，又能收取服务费赚钱，这个行业简直“大有可图”，于是，赵某联系邓某了解“停息挂账”业务的相关情况，两人与李某某、黄某商量，成立公司专门进行该项业务服务。
2022年6月，邓某和李某某、黄某、赵某合伙成立某法律咨询公司，主要从事直接帮客户向银行、网贷平台申请信用卡到期账单和网贷的延期、分期、停息挂账等业务。
为进一步扩大业务，2022年10月至2023年8月，邓某等人又陆续注册成立了4家法律咨询公司。2023年9月至12月，上述5家公司的停息挂账业务经营逐步走向“正轨”。
2023年12月12日，某网购平台报案称，其下属公司通过大数据分析比对，发现云梦某法律咨询公司的业务人员使用伪造的医院癌症诊断证明、住院收费票据等重疾证明材料，为200多名客户向该网贷平台申请逾期债务的“停息挂账”，导致其未能按时收回逾期本息共计353万余元。公安机关经初查后于2024年1月3日立案。
案件立案侦查后，云梦县检察院主动提前介入该案，引导公安机关开展侦查。
“所谓的‘停息挂账’服务就是以伪造证明材料的手段欺瞒金融机构延长还款期限。”承办检察官介绍，李某某、郑某等人在网络平台引流有“停息挂账”等需求的客户，加微信好友后建群，针对客户提出的业务需求，通过设置客户手机号呼叫转移的方式，以客户身份与相应机构沟通，获知需要的证明材料。其中，多数客户无法提供上述证明材料，业务员便推送专职伪造证明材料的郑某等人的微信，郑某等人在向客户收取费用后伪造完相应的证明材料后，再由该公司业务员直接或协助客户将证明资料上传至各家银行、网贷平台客服，申请通过后业务员便向客户收取服务费用。
在依法办案的同时，云梦县检察院积极开展追赃挽损工作，通过加强与公安、法院等相关部门的协作配合，持续加强释法说理，及时冻结公司账户资金并督促、引导多名犯罪嫌疑人退出违法所得共计400余万元。
2024年8月8日，云梦县检察院以涉嫌伪造国家机关印章罪和伪造公司、企业、事业单位印章罪对李某某、郑某等人提起公诉。12月17日，法院开庭审理此案。12月25日，当地法院采纳检察机关指控的犯罪事实和量刑建议并作出前述判决。
